Bendrovė „Ergo Lietuva gyvybės draudimas“ daugiau negu dvigubai mažina atskaitymus nuo įmokos II pakopos pensijų fondams.

„ERGO Funds“ AS valdybos pirmininkas Marekas Začekas teigia, kad administravimo mokesčiai tiesiogiai lemia gaunamos pensijos dydį, todėl siekta juos kuo labiau sumažinti. „Dabar mūsų pensijų fondai yra vieni patraukliausių ir mažiausiai apmokestinamų fondų rinkoje. Pagrindinis principas kuriuo vadovaujamės - kiekvienas investuotas litas turi dirbti ir duoti naudą klientui“, - pranešime spaudai cituojamas M.Začekas.

Mokesčiai nuo įmokos nuo 2010 m. sausio 1 dienos visuose II pakopos ERGO pensijų fonduose yra 1,99 proc. Iki šiol konservatyviam fondui („ERGO Konservatyvusis“) buvo taikomas 4 proc. mokestis, o vidutinės akcijų dalies fondui („ERGO Balans“) - 5 proc. Naujas mokestis galios visoms iki šiol sudarytoms sutartims ir naujai sudarytoms sutartims. Turto valdymo mokestis ERGO valdomiems pensijų fondams liks 1 proc.

Šiuo metu lėšas privačiuose pensijų fonduose kaupia beveik milijonas šalies gyventojų. „Nepaisant pastarųjų metų sudėtingos situacijos finansų rinkose, beveik visi Lietuvoje veikiantys pensijų fondai išlaikė teigiamą grąžą. ERGO fondams tai pavyko pasiekti nuoseklios ir subalansuotos investavimo strategijos dėka“, - tvirtina ERGO draudimo grupės valdybos narys Darius Kremensas.

Didžioji ERGO pensijų fondų investicijų dalis yra denominuota eurais, pasirinkti vyriausybių vertybiniai popieriai yra išskirtinai aukšto reitingo, didžioji dalis yra AA ir aukštesnio (AAA) reitingo.

Nuo sausio 1 dienos vėl galima sudaryti naujas II pakopos pensijų kaupimo sutartis. Pasak D. Kremenso, nepaisant smukusių finansų rinkų, yra tinkamas metas kaupti pensijai. Šiuo metu už tą pačią investuojamą sumą galima įsigyti pigesnius investicinius vienetus, kurie ateityje, tikėtina, brangs ir tokiu būdu didins sukaupiamas sumas.

Be to, šiemet dar daugiau gyventojų įgis teisę keisti pensijų fondo valdytoją (tokia teisė įgyjama praėjus 3 metams po sutarties sudarymo). Tą padaryti galės beveik 780 tūkst. asmenų.

Bendrovė „Ergo Lietuva gyvybės draudimas“ siūlo pensijas kaupti dviejuose pensijų fonduose - „ERGO Konservatyvusis“ ir „ERGO Balans“. Šie fondai skiriasi savo investavimo strategija.

„ERGO Konservatyvusis“ yra skirtas vyresniems ir mažesnę investavimo riziką prisiimantiems klientams, „ERGO Balans“ - jaunesniems ir prisiimantiems vidutinę investavimo riziką klientams „ERGO Konservatyvusis“ vieneto vertės pokytis nuo fondo veiklos pradžios iki 2010 m. sausio 6 d. augo +17,34 proc., o „ERGO Balans“ - +27,76 proc.